まだ、給与をもらったばかりですが、、、次の皮算用です。
夏のボーナスは余暇費用（旅行等）10万、車関係経費等10万をまず、別枠に入れておきます。
SBIネット銀行は、枠を5つくらい作れるので、それで普通預金に入れておきます。
冬は、同じ車関係経費10万、年末年始用の費用をいくらか別枠でとっておきます。
それで、その時点で、見えている範囲で特段のかさむ費用がなければ、投資にまわす感じです。
新NISAの成長枠の今年の残りは77800円。
今回のボーナスでクリアできそうです。
以下の日本株の高配当系の投資信託を購入することになると思います。
ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）
Tracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）
今後は、残り半年は特定口座での投資になります。
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かなりの金額を投資にまわしているので、今の定期預金は元本保証の預金にしようと思ってます。
また、以前は3、５年で預金しましたが、今後は１年でやっていこうと考えてます。
現在、自分が保有している口座で金利が良さなところに預けたいと思ってます。
まずは、指標とするのは、個人向け国債、変動１０年である程度すれば解約できるので、１年ではないですが、候補です。
個人向け国債の金利は、0.84%
SBIネット銀行、0.85%（但し、約0.5%は先に現金払い）
ソニー銀行 0.45%
オリックス銀行 0.85%
じぶん銀行 0.4%
SBI新生銀行 0.6%（半年なら0.83%）
今後満期になるのは、オリックス銀行とSBI新生銀行ですので、オリックスはそのまま１年で預けて、SBI新生銀行は、個人向け国債、もしくは半年だけSBI新生銀行という選択になりますが、まだ満期がすぐにする訳でなく、６月から何度かに分けて満期がきますので、その時点で判断になります。
今年６月はオリックス、８月はオリックスと新生、１１月に新生、来年２月にオリックスと言う感じです。
あまり、いろんなところに口座を持つのも、今後大変なので、ある程度は集約していく必要があると思ってます。
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ラサールロジポート投資法人 12,015円
日本都市ファンド投資法人 5,616円
日本都市ファンドは初めての配当金です。
購入した？ことを忘れてました。
まあ、そんなもんですね。
お金があれば、せっせと投資しており、今は投資信託の買い増しですが、年当初は個別銘柄にも投資してましたので、そこで購入していたんだなぁと、、、。
ある意味、ほったらかし投資になってますが、個別銘柄のほったらかし投資は、投資信託やETFでは良いですが、個別銘柄は、危ないですね。
１銘柄への集中投資はリスクがあるので、分散でいろんな銘柄に投資してますが、あまり保有している銘柄をしっかり覚えていないものも多くなりました。
分散も程度があるかもしれません。
たぶん、これでひととおりの５月の配当金支払いが終わったと思います。
後は、PFFの税還元が数日に渡りされているので、それが終われば、終了です。
５月も来週一週間、６月になれば、今年も半年です。おおよその、今年の配当金額が見えてきます。
今年の目標は月21万円の配当金ですが、どのくらい近づくか？
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サンケイリアルエステート投資法人 5,860円
ザイマックス・リート投資法人 8,913円
配当金は、今月も残すところリート１銘柄の予定です。
週末は雨模様、先週も雨でしたが、どんどん梅雨が近づいている感じです。
株価も最近また下がり始めてますね。なかなか落ち着かない状況です。
そういえば、先般投稿した米国ETFのPFFの税還付金が支払いが始まりました。１日でなく数日間ポツポツと支払いがされますので、当面、様子見です。どのくらい５月の配当金に上乗せできるか、、、。
今日は日曜日が２５日なので給与日です。
何を買う訳でも、特別な何かに使う訳でもありませんが、給与日は嬉しいですね。
オルカンとS&P500の投資信託の積立、残りは、配当系投資信託の買い増しです。最近はあまり考えることなく、淡々と配当系投資信託へ積立を行ってます。
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森トラストリート 4,275円
今月の配当金支払いは残りはリート個別銘柄が数銘柄となってます。
昨年同月よりは増えると思ってます。変動の要素として、一部の米国ETFの現地源泉税還付 なるものが、あったりしますが、これがそれなりの額になるので、それによりかなり配当金総額が変動します。
PFFは２０２４年は６月、VCLTは２０２４年は５月にありました。
毎年どうかと言うと、２０２３年はVCLTは８月でしたので、バラバラです。
この金額が1万円ほどあるので、通常毎年前年同月より少しは良くなる配当金も為替の影響も出てくると、安易に前年より良くなるとは言い切れない状態です。
リタイア後、将来的にドルで購入している米国ETFの扱いもどうするか、自分がしっかりしている間は良いですが、最終的に、最近買い始めた日本の配当系投資信託に移行するなど、整理していかないと駄目かなぁと思っています。
と言いながらJEPQなど購入してしまっていますが、、、。
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昨日、状況を確認した、配当系投資信託から配当金支払いがありました。いづれも四半期毎の支払いです。
ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式 1,004円
投資額 18万円
ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド 3,016円
投資額 31万円
ＳＢＩ・ＳＰＤＲ・Ｓ＆Ｐ５００高配当株式 3,254円
投資額 44万円
と言う感じでした。
今年初めは、米国ETFの配当金を上記の配当金にまわしてましたが、途中から欲を出してカバーコールJEPQの投資にまわしたので、買い増しがあまりできていません。
３銘柄を全て足して1万円くらいなるようにはしたいですね。そう考えると35万円くらいの資金が必要になります。
まだまだ実現には時間がかかりそうです。
配当管理と言うiphoneのアプリで、どのくらい配当金が貰えるかわかるのですが、なかなか投資しているのにも関わらず、配当金額が増えません。
たぶん、円高が原因と思いますが、なかなか投資しても増えないのは、こたえますね。
無理ですが、そう考える為替は安定してもらえると良いのですが、なかなか思うようにはいきません。
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