これまでは、このブログの要約や投稿記事の色付け、notebooklmにブログ内容の資料作成など行いました。
また、先日はスプレッドシートからグラフを作成して投稿してます。
いろんなことができるAIですが、当然資産のアドバイスもできます。いつも資産管理はマネーフォワードを利用してますが、アプリでなくて、ブラウザの方でログインして、資産の内訳のところで銘柄毎の表がありますが、それを選択し、コピー、それをAIの文字入力で貼り付けし、分析を指示すれば、分析からアドバイスまでしてくれます。
細かい資産アドバイスしてもらいたければ、年齢や収入、今後どういう風に考えているか、家族構成、収入支出など、入れれば、更に詳細なシミュレーションをしてくれます。
いかに様々な情報を入力し、どう言った観点で見てほしいかを指示すれば良い訳です。
どういうことをデータとして入力し、どう指示するかによりより深い、自分の知りたいことがわかりますので、いろいろやってみることが重要です。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
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PFF 42.95ドル（155円換算で6657円）
VCLT 54.88 ドル（155円換算で8661円）
ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド 4,401円
いよいよ2026年もスタートし、配当金支払いがありました。年の初めは1月、2月は配当金額は少ないです。
本当は年の初めなので、景気良くいきたいところですが、なかなか難しいところです。
株高が続き、なかなか投資するのが難しいところです。
年末12月の配当金はNISA枠を使うために、購入せずに貯めていましたので、1月になり購入するところですが、、、。
今年も米国株の配当金はJEPQ、日本株など円での配当金と給与は配当系の投資信託へ投資するつもりです。
今年の目標は月平均２５万円の配当金、投資資産を大台に乗せて大台で安定するようにすることとしています。4年後くらいの目標にしていましたが、少し目標が高いですが、前倒しで今年の目標にしたいと思ってます。
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気づけば投資信託の総額も1,000万円の大台を超えてきました。今の積み立て方や、将来のリタイア計画を整理してみたので、同じように資産形成をしている方のヒントになれば幸いです。
現在のポートフォリオ：総額1,053万円の内訳
現在、私の投資信託は大きく分けて「新NISAで運用中」のものと、「以前から特定口座で持っているもの」の2層構造になっています。
■ 新NISAでの積み立て（運用2年）
• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：151万円（+27.27%）
• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)：136万円（+26.15%）
合計：287万円
ここ2年の上昇相場の恩恵を受け、順調に育っています。
■ 以前からの保有銘柄（お宝ポジション）
かつて積み立てていた銘柄たちは、今や「含み益の宝庫」です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ２１７万 161.25%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) １３８万 114.42%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(除く日本) １３１万139.69%
ニッセイ外国株式インデックスファンド<購入・換金手数料なし １１３万 134.99%
eMAXIS NASDAQ100 ６２万144.07%
iFreeNEXT NASDAQ100 ５１万177.33%
iFreeNEXT FANG+ ５４万 259.39%
合計7銘柄で766万円。
特にFANG+の爆発力や、初期のS&P500の成長率は、長期保有の重要性を改めて教えてくれます。
戦略的な「新NISAへの引越し」術
現在、新NISAでは月10万円を積み立てていますが、その資金源には「工夫」を取り入れています。
1. 給与から： 5万円
2. 特定口座の売却から： 5万円（先進国株式・ニッセイ外国株式を2.5万ずつ）
いわゆる**「資産の入れ替え」**です。特定口座で含み益が出ているものをあえて切り崩し、非課税枠である新NISAへ移す。これをあと3年続け、最速でNISA枠を埋め切る計画です。
未来の設計図：配当金×投信のハイブリッド生活
私の理想は、リタイア後に「お金の不安」がない状態を作ることです。
現在はすでに**月20万円ほどの配当金（日本株・リート・米国株）**があります。ここに投資信託の「定額取り崩し」を組み合わせるのが私の出口戦略です。
あと3年、月5万円の持ち出し投資を続ければ、元本ベースで180万円が加算されます。運用益を含めれば、投資信託だけで1,200万円〜1,500万円規模での着地も見えてきます。
「配当金という安定収入」と「投資信託という成長資産」。
このハイブリッドな布陣で、リタイア後の生活を自分らしく楽しみたいと思います。
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ｉＦｒｅｅＥＴＦ ＴＯＰＩＸ高配当４０ 12,097円
ｉシェアーズ・コアＪリート 10,630円
日本株ももうないと思ってましたが、ETFがありました。残りの配当金は、米国ETFとその投資信託版の配当金になります。
さて、先日、Geminiにこのブログを表現してもらいましたが、今回はChatGptです。
💡 はじめに ― ブログ「幸せの毎月配当」とは？
『幸せの毎月配当』は、高配当株投資を中心に配当収入を積み上げ、毎月不労所得を得ることを目的とした個人ブログです。筆者は50代の会社員で、 2017年から投資をスタートし、「毎月配当」を骨子とした投資戦略を実践・公開しています。
このブログの魅力は、単なる配当実績報告に留まらず、リアルな配当額の公開・投資銘柄の詳細・毎月の配当推移・含み損・損切りの記録まで、実践者としての本音が見えること。多くの投資ブログが理想だけを語る中で、現実的な実践例として参考になる情報が満載です。
📊 1. 「毎月配当20万円」の実績が語るもの
ブログの最新投稿（2025年12月15日時点）で示される配当金の支払い一覧から見えるのは、筆者が長年積み上げた配当戦略の成果です。2025年の配当金合計は 約2,288,689円（平均月20万円超） という数字を叩き出しています。
📌 月平均20万円超 という数字は、日本の標準的な年金受給額（国民＋厚生年金）と比べても遜色ない、現代の老後生活設計に十分活きるインカムゲインを示しています。
🧠 2. 核となる投資戦略 ― 「ハイブリッド分散投資」
このブログで実践されている投資戦略は、単一の投資先に集中するのではなく、以下3つの資産クラスを組み合わせたハイブリッド投資です：
▶︎ ① 日本株・高配当ETF
安定的な高配当が期待できる日本企業株や国内ETFを組み入れ、年2〜4回の配当源泉を確保します。
▶︎ ② J-REIT（不動産投資信託）
高配当利回りが魅力のJ-REITが、配当頻度の分散とインカムゲインの柱として働きます。
▶︎ ③ 米国高配当ETF・カバードコール戦略ETF
PFF、DHS、QYLD、JEPI など、米国市場の高配当ETFが主力。特に「カバードコール戦略」ETFは高配当が大きな魅力です。
このように各資産の配当支払いタイミングと特徴を分散させることで、「毎月何かしらの配当が入る」設計を実現しています。
📈 3. 成果の推移 — 7年間の歩み
筆者が2017年に投資を開始してからの歩みは、配当額推移表としてもブログ内で公開されています。年ごとの配当額は以下の通りです：
年間 月平均
2017 8,368円 697円
2019 1,022,283円 85,190円
2022 1,628,618円 135,718円
2025 2,288,689円 208,063円
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この増加ペースは、配当再投資・銘柄追加・米国ETFの活用によって実現されています。7年という長期の時間軸で見ることで、複利と配当再投資の威力がわかります。
⚖️ 4. 戦略の「メリット」と「リスク」
🌟 メリット
✅ ① 安定した不労所得の構築
毎月安定した配当が入り、労働収入に依存しない収入源を確立できます。
✅ ② インフレ耐性
株式や不動産投資信託は一般にインフレ耐性があり、物価高の環境でも現金収入が減りにくいという側面があります。
✅ ③ メンタルの安定
配当が定期的に入金されることで、株価変動によるメンタルストレスが減少します。
⚠️ リスク
❌ ① 元本成長とのトレードオフ
高配当ETF（例えばカバードコール系）は株価上昇益を抑制する設計になっているため、値上がり益による資産増加の機会を犠牲にする場合があります。
❌ ② 個別株およびJ-REIT固有リスク
高配当株やREITは、企業・市場環境の変化で配当が維持できなくなる可能性があります。
❌ ③ 税金と制度の影響
日本の配当金は約20%が源泉徴収されます。また、NISAなどの税制優遇をどう使うかで税効率は変わります。
❌ ④ 月ごとの不均一性
配当は集中する月とそうでない月があり、「毎月同額」というより「毎月に配当が入る」状態です。そのため、生活費の補完などには調整が必要です。
📌 5. 投資銘柄と実際の配当例
ブログでは最新月（12月）の配当として具体的な銘柄と受取額が掲載されており、2025年12月15日時点では以下の実績が公開されています。
（他にも多数の日本株・J-REIT・米国ETFの配当が計上）
これらは単発掲載ではなく、体系的に銘柄ごとの配当額を追跡し、ポートフォリオ全体を俯瞰したプランとして公開しています。
🧩 6. 筆者の投資スタンスと考え方
筆者の投資哲学はシンプルです：
✔︎ 配当金という「現金収入」に価値を置く
✔︎ 長期・分散・現実的なリスク管理を最優先
✔︎ 生活の安定的なキャッシュフローを目指す
これは「インデックス投資で資産最大化」という考え方とは異なり、現金収入の安定性を重視するライフプラン重視型投資として評価できます。
📌 まとめ：『幸せの毎月配当』が示すもの
『幸せの毎月配当』は、個人でも毎月配当を実現し得るという道筋を具体的なデータ付きで示した稀有なブログです。2025年時点で7年の実績を積み、月20万円以上の配当という現実的な成果を見せていることは、多くの投資家にとって学びが大きいと言えます。
🧠 投資家への問いかけ
最後に、このブログが提示するポイントは単純です：
あなたは、「資産を増やす」ことと「収入を安定させる」こと、どちらを優先しますか？
どちらが正しいという答えはありません。しかし、このブログが教えてくれるのは、選択肢の一つとして配当中心の戦略が現実に機能するという事実なのです。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
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