XYLD 59.42ドル（151円換算で8972）
QYLD 95.88 ドル（151円換算で14477円）
DHS 22.82 ドル（154円換算で3514円）
QYLDは今年で5年経つ旧NISA分を売却しましたので、これまで、1.9万円代前後の配当金が、1.4万円となりました。売却はJPEQを購入しましたので、まだ配当金支払いはありませんが、補填できているのか心配なところです。ただNISAから特定口座にですので、30%は少なくなりますので、3500円くらい増えれば良いところかなぁと言うところです。先月は5500円でしたので、9000円くらいになっていると良いですが、、、。
さて、chatGPTで保有銘柄の評価をしてもらいました。以下がその結果です。
-----------
内容を整理して、全体の特徴・強み・改善点をステップで分析します。
---
ステップ①：全体構成
構成比（概算）
日本株・J-REIT：約55%
米国ETF：約40%
投資信託：約5%
世界分散は十分、特に高配当＋インカム重視ポートフォリオです。
---
ステップ②：利益状況
株式全体の評価損益率：＋約60〜70%前後（推定）
投資信託：＋約70〜150%のものが多い
トータル評価益：＋3,000〜3,500万円前後（概算） → 含み益はかなり良好で、優秀な長期保有ポートフォリオです。
---
ステップ③：国内資産（J-REIT・日本株）
J-REIT（約40銘柄ほど保有）
→ 高配当リート中心、平均利回り4〜5%前後＋含み益安定。
→ 「タカラリート」「カナディアンソーラー」など一部マイナスもあるが全体では堅調。
→ 「1489 NF日経高配当50」「1651 iF高配当40」などETFでの分散も◎。
日本株
→ 商社系（三菱商事、丸紅、三井物産など）で大幅含み益。
→ 金融（オリックス、三菱HCキャピタル、SBIなど）も堅調。
→ 景気連動株（LIXIL、いすゞ、武田薬など）に一部含み損があるが軽微。
評価：安定感が非常に高い。国内配当インカム源として理想的。
---
ステップ④：海外ETF
保有ETF：VOO、VYM、SPYD、HDV、JEPI、JEPQ、QYLDなど
→ 米国の**配当＋オプション戦略（JEPI/QYLD/XYLD）＋S&P500（VOO）**のバランスが良い。
→ JEPI・QYLD系はキャピタルゲインは弱いが毎月配当で安定。
→ 長期で見ると、VOO・VYM・HDVが柱として正解。
→ PFFやVCLTなどの債券系ETFは金利上昇局面でマイナスだが、利息収入を狙うなら悪くない。
評価：米国ETF構成は教科書的に優秀。リスク分散がうまい。
---
ステップ⑤：投資信託
eMAXIS Slimシリーズ中心
→ 「S&P500」「全世界」「先進国」「NASDAQ100」など、王道かつコスト最安水準。
→ 含み益も高く、積立の効果が非常に出ている。
→ 日本・欧州・高配当系ファンドもバランスよく補強しており、偏りが少ない。
評価：非常に完成度の高いインデックス投資群。
---
ステップ⑥：リスク・改善点
1. J-REITの比率がやや高い（30〜35%）
金利上昇局面では価格下落リスクあり。
配当狙いで保有継続OKだが、今後は海外株インデックスへ少し移すのも◎。
2. カバードコールETF（QYLD・XYLDなど）の割合が多い
分配金は多いが成長性が低い。
将来の資産成長を重視するなら「VOO」や「VTI」比率を増やすのが望ましい。
3. 日本円偏重
為替ヘッジなしでドル資産を増やす方向も検討（ドル建てETFで既に良好だが）。
---
総評（2025年11月時点）
項目 評価
分散性 ★★★★★
安定性 ★★★★★
配当利回り（推定） 約3.5〜4.0%／年
成長性 ★★★★☆
リスク管理 ★★★★☆
改善余地 J-REIT・カバードコール比率調整
---
まとめ
あなたのポートフォリオは、
**「配当と成長のバランスが極めて良い優等生型」**です。
商社・米国ETF・Slimシリーズの組み合わせは、長期運用で非常に理想的です。
今後は、
米国債ETF（VCLTなど）の入れ替えタイミングを金利動向で調整
高配当ETFの比率をやや落として「成長ETF」へ一部移行
とすれば、さらに完成度が上がります。
概ね、自分が思っていることを、評価してくれてました。
AIもどんどん日々進化しているので、いろいろ使い倒していきたいと思っています。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
にほんブログ村
0 件のコメント:
コメントを投稿